Leistungen
Damit unsere Leistungen den größten Mehrwert für Sie haben, ist es wichtig, dass Sie Ihr Anlageziel kennen.
Wählen Sie das Anlageziel, das Sie sich wünschen:
Finanzielle Sicherheit
Sie haben dann finanzielle Sicherheit, wenn Sie aus dem Ertrag Ihrer Anlagen die allernotwendigsten Ausgaben begleichen können.
Finanzielle Unabhängigkeit
Sie sind dann finanziell unabhängig, wenn der Ertrag, den Sie aus Ihren Anlagen erzielen, gleich hoch ist wie Ihr heutiges Nettoeinkommen. Das ermöglicht Ihnen die Beibehaltung Ihres bisherigen Lebensstils, ohne arbeiten zu müssen.
Finanzielle Freiheit
Zusätzlich zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit können Sie sich noch bis zu drei Ihrer Träume erfüllen. Das ermöglicht Ihnen das Führen eines außergewöhnlichen Lebensstils ohne Kompromisse.
Unser Rechner für Ihren Anlageerfolg.
Berechnen Sie den Anlagebetrag, der notwendig wäre, um Ihre monatlichen Ausgaben bei einer Rendite (netto nach Steuer) von 2 %, 4 % oder 6 % bezahlen zu können.
* Alle von Ihnen eingegeben Daten sind zu 100 Prozent anonym und werden auch nicht gespeichert.
* Bitte geben Sie alle Werte in Euro ohne Währungszeichen ein.
Sicherheit
Unabhängigkeit
Freiheit
Persönliche Beratung mit ganzheitlichem Ansatz
Wir machen Ihre Interessen zu unseren.
Bei uns stehen Sie und Ihre Familie im Mittelpunkt. Vor dem Hintergrund Ihrer persönlichen Lebenssituation ist ein gewisser Anlagebedarf, zum Beispiel für Ihren Vermögensaufbau, Ihre Altersvorsorge oder Rücklagen entstanden. Als Ihr Vermögensverwalter entwickeln wir für Sie auf Basis anlage- und anlegergerechter Informationen und nach Ermittlung Ihres Bedarfs, Ihrer Bedürfnisse und Ihrer persönlichen Ziele eine für Sie maßgeschneiderte Anlagestrategie.
Wir beraten Sie in allen Bereichen Ihrer finanziellen Anliegen, ganz gleich, ob es sich dabei um Vermögensbildung oder Vermögenssicherung handelt.
Es ist unser oberstes Gebot, mit dem in uns gesetzten Vertrauen unserer Kunden verantwortungsbewusst umzugehen. Wir machen Ihre Ziele zu unseren, sitzen mit Ihnen im gleichen Boot, sind offen und transparent.
Individuelle Vermögensverwaltung
Auf Sie persönlich zugeschnitten.
Als unser Kunde profitieren Sie vom bestmöglichen Ergebnis einer privaten Vermögensplanung. Wir erstellen für Sie ein maßgeschneidertes Gesamtkonzept für all Ihre finanziellen Ziele, setzen es um und überwachen laufend den Erfolg.
Je nach Anlagestrategie kann die Aktienquote individuell gewählt werden. Die Bedürfnisse unserer Kunden sind dafür maßgeblich. Jeder Kunde hat eine andere Risikotragfähigkeit und Verlustschwellentoleranz. Diese hängen vorrangig von den Erfahrungen, den persönlichen Lebensumständen, den wirtschaftlichen Verhältnissen, dem vorhandenen Vermögen und dem Anlagehorizont unserer Kunden ab.
Wir setzen all unsere Erfahrung ein, Ihre gewählte Strategie bestmöglich umzusetzen. Wir überwachen Ihr Depot fortlaufend und können die Asset Allocation in Ihrem Depot bei Marktveränderungen oder bei Bedarf rasch anpassen.
Der vielleicht wichtigste Punkt, der für einen Vermögensverwalters spricht, ist die Vermeidung von Mindererträgen durch falsches Anlegerverhalten. Es ist durch mehrere Studien von Morningstar und Dalbar belegt, dass nahezu 95 Prozent aller Anleger bei fallenden Märkten – besonders stärkeren Kurseinbrüchen oder Crashs – ihre Aktien aus Angst verkaufen und erst nach deutlicher Erholung oder in Hochphasen wieder kaufen. Man spricht hier auch von „Behavior Gap“.
Im Vergleich zur möglichen Rendite des Investments führt dieses Verhalten zu einem deutlichen Minderertrag für den Investor. Dies gilt es zu vermeiden.
Ein erstes wichtiges Ergebnis, das wir für unsere Kunden in unserer individuellen Vermögensverwaltung anstreben, ist die Erreichung der finanziellen Sicherheit.
Dazu haben wir extra unseren Rechner entwickelt. Er soll Ihnen die Bedeutung des Faktors Rendite bei Ihrer Vermögensplanung so klar und einfach wie möglich aufzuzeigen.
- Maßgeschneidertes Gesamtkonzept
- Individuelle Anlagestrategie
- Rasche Anpassung bei Marktveränderungen
- Vermeidung „Behavior Gap“
Strategiedepots
Mit Strategiedepots eine bessere Übersicht und
Zielerreichung
Jedes Ziel braucht seine eigene Strategie. Wir haben eine Auswahl von Strategiedepots, die für Sie und Ihre Ziele passen. Mit Ihren Strategiedepots haben Sie eine bessere Übersicht über Ihre Anlageziele und können diese dadurch einfacher erreichen.
Es ist ein Unterschied, ob Sie kurzfristige Rücklagen für eine Anschaffung bilden oder Geld für eine Immobilie oder Ihre Altersvorsorge ansparen. Daher ist es sinnvoll, nicht das ganze Geld in einem Depot zu haben, sondern verteilt auf mehrere, die zu Ihren Zielen passen. So haben Sie jederzeit eine bessere Übersicht und volle Transparenz über die Depotstände Ihrer jeweiligen Strategiedepots. Das hilft Ihnen bei Ihrer vorausschauenden Finanzplanung und dem Controlling auf dem Weg zu Ihren Zielen.
Der Einsatz von Strategiedepots ermöglicht eine schnelle Reaktion bei Marktveränderungen und eine entsprechende Anpassung des Depotvermögens.
- Strategiedepot Liquiditätsspeicher
- Strategiedepot Allwetter
- Strategiedepot Megatrends
- Strategiedepot Freizeit und Urlaub
- Strategiedepot Gesundheit und Vorsorge
- Strategiedepot Ausbildung und Studium
- Strategiedepot Villa
Private Financial Planning®
Wir helfen Zukunftspläne zu verwirklichen.
Private Financial Planning® richtet sich an Privatpersonen, die Bedarf an einem professionellen Konzept zum Erreichen ihrer finanziellen Ziele haben. Private Financial Planning® wurde vom Verband Deutscher Wirtschaftsberater e.V. (VDW) geschützt und darf nur von ausgebildeten Wirtschaftsberatern (WBA) geführt werden. Es steht in einem stark umworbenen Markt für außerordentliche Qualität und fachliche Kompetenz.
Um Ihnen das bestmögliche Ergebnis einer privaten Vermögensplanung zu bieten, verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz der Strategiefindung: Nach gründlicher Analyse Ihrer finanziellen und persönlichen Situation ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen Ihre persönlichen Ziele unter Berücksichtigung Ihrer Bedürfnisse und Pläne für die Zukunft.
Auf Wunsch erstellen wir für Sie eine private Vermögensbilanz. Darin erfassen wir zum einen Ihr gesamtes Vermögen und zum anderen Ihre Einnahmen und Ausgaben und stellen das Ergebnis in der Vermögensbilanz einfach, übersichtlich und klar strukturiert dar.
Die wichtigsten Positionen im Bereich der Vermögensaufstellung sind dabei der Wert Ihrer: Unternehmungen, weiterer Beteiligungen, Immobilien, Wertpapierdepots, Festgeld- und sonstigen Anlagen, Kapitalversicherungen, Kunst, Patente sowie Verbindlichkeiten gleich welcher Art.
Die wichtigsten Positionen im Bereich der Einnahmen und Ausgaben sind: Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit, Einkünfte aus Beteiligungen, Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, Sparplanraten für Fondssparpläne, Bausparverträge usw., Beiträge für Versicherungen sowie Leasing- oder Kreditraten.
Für die Optimierung Ihrer Gesamtsituation erstellen wir einen Maßnahmenkatalog und setzen die einzelnen Schritte mit Ihnen gemeinsam um.
- Ganzheitlicher Ansatz
- Private Vermögensbilanz
- Umfasst alle Vermögenswerte
- Individueller Maßnahmenplan
- Berücksichtigt alle Einnahmen und Ausgaben
Family Office
Wir helfen Vermögen zu erhalten und zu mehren.
Um für unsere betreuten Familien das bestmögliche Ergebnis für den generationenübergreifenden Erhalt und die Mehrung ihres Vermögens zu erreichen, verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz in der Vermögensplanung und Vermögensbetreuung.
Basis ist die gründliche Analyse Ihres Gesamtvermögens sowie der finanziellen und persönlichen Situation der einzelnen Familienmitglieder. Wir betreuen und begleiten Sie langfristig bei der Planung und Umsetzung der Strategien zur Erreichung Ihrer Ziele und kontrollieren fortlaufend den Erfolg.
Zentraler Baustein unserer Beratung ist die Erstellung Ihrer privaten Vermögensbilanz. Darin erfassen wir zum einen Ihr gesamtes Vermögen und zum anderen Ihre Einnahmen und Ausgaben. Das Ergebnis stellen wir einfach, übersichtlich und klar strukturiert dar.
Damit haben Sie den bestmöglichen Überblick über Ihr Gesamtvermögen, Ihre Einnahmen und Ihre Ausgaben.
Darüber hinaus stehen wir Ihnen als Ratgeber und Sparringspartner auch bei nicht alltäglichen Fragen zur Verfügung. Das schafft Ihnen Freiräume, sich auf das zu konzentrieren, was Ihnen wirklich wichtig ist.
- Analyse des Gesamtvermögens
- Analyse der finanziellen und persönlichen Situation der einzelnen Familienmitglieder
- Erstellung einer privaten Vermögensbilanz
- Klare und strukturierte Darstellung von Vermögen, Ausgaben, Einnahmen
Risk Management
Wir sichern Existenzen.
Risk Management umschreibt die bedarfsgerechte Abdeckung Ihrer individuellen persönlichen Risiken durch eine geeignete Auswahl an Versicherungsprodukten wie z.B. Haftpflicht-, Kranken-, Lebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung. Da wir im Versicherungsbereich vollkommen frei und unabhängig von Gesellschaften sind, ist es uns möglich, Ihre Existenz optimal gegen Risiken abzusichern.
- Unabhängige Beratung
- Optimale Absicherung gegen Risiken
Nachlassplanung
Ihr Lebenswerk in gute Hände geben.
Wir beraten und unterstützen Sie bei Ihrer Nachlassplanung, damit Ihr Vermögen harmonisch auf die nächste Generation übergehen kann.
Basis ist die gründliche Analyse der Höhe und der Struktur Ihres Gesamtvermögens. Einer der wichtigsten Punkte im Bereich Schenken und Vererben ist die Besteuerung. Hier nutzen wir die Expertise namhafter Steuerberater. Für die Erstellung von Testamenten kooperieren wir mit Notaren und spezialisierten Rechtsanwälten.
Das hilft Ihnen, vorhandene Werte sorgsam zu bewahren und zu übertragen und Streit in der Familie zu vermeiden.
- Analyse der Höhe und Struktur des Vermögens
- Auf Wunsch komplette Nachlassplanung